[訊息論壇] ICE Messaging Forum 黃雅婷
<專訪篇> iPush® Server 即時金融應用的伯樂：日盛證券副總經理鍾學悌
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日盛證券資訊部副總經理鍾學悌，政大應用數學系畢業，歷任日盛證券資訊處軟體技服中心經理，在進入日盛證券服務之前，曾任凌群電腦專案工程師、遠東證券電腦室軟體工程師。
鍾副總投身金融業界多年，待人親和誠懇，由於他對艾揚
iPush® Server 的大力推薦，讓我們對這位難得的亦師亦友，更加地投契。
說起話來永遠帶著微笑，是鍾副總給人的第一印象。接下來是副總與我們的對話。
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艾揚於金融服務應用的伯樂
─ 日盛證券鍾學悌副總經理，每每談及 iPush® Server 可能的即時加值應用，更令人佩服其服務創新的見解。 |
| Q： 面對國內金融業競爭白熱化，銀行與證券市場激烈，金控或證券公司的資訊主管，必須在有限資源下達成提升競爭力的目標。
您身為日盛證券重要的資訊主管，請您對過去三年以來日盛證券的資訊建構工作，簡短說明日盛提升資訊競爭力循序漸進的步驟，以及未
來三年當中預期達成的資訊建構目標。 |
日盛的 IT
資訊建構工作，簡單的來說就是建構結合技術自主性及供應商夥伴的補給線策略，無論過去或未來都是以這種人力資源的角度在思考，善用內外部資源，以發揮團隊的戰力；且以『專注』為建置團隊的準則。
在內部則採補給線單純化原則，以微軟的技術為主補給線，使此項技術成為絕大多數人的工具，專注而精進，以發揮深化及人力彈性調度的優勢，為保持對技術變化的敏銳度並設有研發部門評估新技術成為補給線的可能性，除了研發部門外不談新技術只談生產力；
外部供應商夥伴的選擇，也盡量以專注在特定產品的佼佼者，這段期間我們已在硬體供應商、EAI
平台供應商、訊息服務平台供應商、資料倉儲及知識管理、財會應用系統上都建立起長遠合作的夥伴，未來也將把更多的應用系統委外專注的供應商，日盛的
IT 團隊則專注於客戶服務差異化、情報化的應用上及部分本身優於供應商的應用系統。
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Q： 在艾揚所舉辦的「日盛、建華、寶來證券三雄分享即時資訊服務平台建構經驗」活動當中，訊息中心似乎已經成為整體規劃的重點。請問訊息中心對於日盛證券與日盛金控代表哪些資訊優勢上的意義？ |
日盛目前在訊息中心上的應用，己經開始提供客戶服務及員工服務，而隨著應用的廣度及共同平台技術的熟練，日盛金控已逐步建立起自身強大的訊息服務後勤支援能力及供應商夥伴關係，這正是我們面對
e 化及 M 化時代的競爭優勢。
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Q： 目前新一代的 e-Agent 已經上線，這套過去就已經相當受到業界肯定的系統，推出第二代的應用，增加了哪些新的功能？對於業務推展上有哪些實質的效益？ |
謝謝您對
e-Agent 的誇獎，首先我先說明一下 e-Agent 的新功能：
e-Agent
是日盛營業員在顧客關係管理的客服工具，這套產品必須隨時能夠配合業務的開放及客戶的需求隨時更新，除了涵蓋現貨、期貨、選擇權等商品交易外，更針對頂級客戶設計了一籃子下單、當沖快手、批次取消…...等，以便從事避險或套利之需要，使營業員能夠更有效率且貼心的完成客戶所交付的下單委託，同時也提供各類型的電子帳單，讓營業員能快速的提供給不同類型的客戶。
另外，當然在商品行情及客戶的委託成交狀況也使用艾揚提供的解決方案，不僅在效率提昇及成本降低上都有明顯的效果，也提昇了營業同仁在盤中風險管理的效率。
此外，由於上述的功能，可以讓日盛在網站上提供給客戶的許多服務，會先在
e-Agent 上提供給營業員試用，提前讓營業同仁熟悉客戶的工具外，並參考營業同仁的意見予以改善外，除了更貼近客戶的需求外，也使得日盛網站的客戶擁有經數百位營業同仁品管後的最佳保證。
e-Agent 除了提昇客戶品質外，由於其全面使用
Internet 的技術，使得日盛的營業員成為市場上最熟悉網路客戶使用習慣的營業員。這讓日盛的營業員除了具有專業知識外，更具有善用科技的能力，換言之，在網際網路的商務世界裏，日盛是真正有能力提供給客戶完整經驗且全員的全面品質服務。
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Q： 證券業與銀行業之間的資訊系統差異點甚多，訊息中心如何串接起金控公司的即時訊息聯繫？即時風控的概念在日盛證券應該已經是根深蒂固的共識，這是證券市場瞬息萬變的特性所致，但是對於銀行、投信、租賃等其他金融事業體，如何透過即時風控系統做得更好？ |
我分兩點來做說明：
一、雖然各行業資訊系統有些許差異，但就訊息服務而言，只要選對訊息平台並以此為共享平台，其執行歩驟就簡單多了，因為各系統負責人負責把該系統之訊息送出，而訊息服務小組則統一定義各類訊息、並設計各類互動面應用；透過專業分工，經驗不斷的複製，技術不斷的精進，我並不認為這會是困難的問題。
二、至於日盛其他金融事業體，還是有非常多的金融商品操作都具有即時風險管理的需要，甚至
IT 部門或其他部門更有許多即時通報之需要，因為在市場風險以外，作業風險也可以是規劃的重點。
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Q： 風險管理似乎已經成為目前金融業者共同的重要課題，但是隨著金融商品不斷增加，財政部未來可能採取負面表列禁止業務項目，加速金融市場商品開發步調，資訊工作如何趕上新商品的推出？一個好的資訊平台必須具備哪些條件，才能夠符合市場變遷的腳步？
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您的問題十分切合市場現況，風險管理是所有金融業者都十分重視的要務，為了讓
IT 跟得上商品的腳步，我認為商品不斷的創新，其實考驗的不只是 IT 的支援能力，真正考驗的是整個公司在商品開發流程、客服流程、作業流程的規劃設計能力。
回到第一個問題、就
IT 的立場來說，重視開發流程管理的程序，才有辦法因應持續且不斷的業務需求。因此在商品構思評估階段，就讓 IT
部門參與更可及早進行設計，當更能發揮『三軍未行，糧草先行』的前置準備；至於『彈性』、『機動力』、及『速度』說來容易，但卻是生產流程標準化及補給線單純化的長期基礎工作紮實的結果。當然，任何商品的設計，若能優先採組裝套用內部已有的流程及模組，同時對『成本』及『速度』都會有較好的效果。
第二個問題，我認為資訊平台應該具備以下的幾個條件，才足以符合市場變異的速度：
首先，產品特性功能應用上要完備；
第二，必須提供程式開發者使用的介面；
第三，在管理上要能支援簡單的管理者介面對其架構執行，這其中包括了物件變更管理、
物件狀態監控、與查詢訊息紀錄；
最後，一個平台的效能是最終極的要求，平台速度快，使用資源低，這樣的資訊平台才有資格稱作好的資訊平台。更應該隨時隨著技術環境的改變，同步更新版本，且能讓用戶自製之程式保持相容性，才能說對舊客戶有承諾，對市場當然就有競爭力。
在訪談當中，我們可以感受到鍾副總對於艾揚、訊息平台、與相關資訊創新服務內容，有著很深的期許。面對一位伯樂的殷切期待，艾揚必須更努力，以便與客戶創造雙贏。未來的
2004 年，大家一起加油！
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